Skip to main content
Vanholt Group
← Zpět na řešení

Investice

Kapitál, který má jasnou roli v celém finančním plánu.

Investiční strategii stavíme podle cílů, horizontu, potřebné likvidity a vztahu klienta k riziku. Nezačínáme produktem ani očekávaným výnosem.

Náš investiční přístup

Portfolio není seznam produktů. Je to struktura, ve které má každá část svůj důvod.

Nejdřív definujeme, k čemu má kapitál sloužit, kdy může být potřeba a jaké kolísání je klient připraven přijmout. Teprve potom skládáme konkrétní investiční řešení.

Jak investujeme

Čtyři principy investiční strategie.

Výběr jednotlivých nástrojů je až druhý krok. Nejdřív musí dávat smysl samotná struktura.

Strategie na míru

Každé doporučení vychází z cílů, horizontu, likvidity a rizikového profilu konkrétního klienta.

Otevřená architektura

Pracujeme s různými producenty a nástroji. Nejsme omezeni na jediný produktový svět.

Řízení rizika

Diverzifikace, likvidita a konstrukce portfolia mají stejnou důležitost jako očekávaný výnos.

Průběžná péče

Strategii pravidelně vyhodnocujeme a přizpůsobujeme změnám na trzích i v životní situaci klienta.

Investiční řešení

Z čeho lze portfolio skládat.

V závislosti na strategii klienta pracujeme s různými třídami aktiv. Konkrétní skladbu vždy určuje analýza, investiční horizont a rizikový profil.

Definice

Společné investování pod správou profesionálního manažera, který aktivně vybírá cenné papíry.

Využití

Ideální pro široce diverzifikovaná portfolia a investory, kteří chtějí přenechat správu trhu týmu expertů.

Definice

Burzovně obchodované fondy, které pasivně kopírují složení vybraného tržního indexu (např. S&P 500).

Využití

Vysoce nízkonákladové dlouhodobé investování a efektivní diverzifikace na globálních akciových a dluhopisových trzích.

Definice

Cenné papíry představující půjčku investorovi emitentovi (státu či firmě) výměnou za pravidelný úrok.

Využití

Zajištění stabilního, předvídatelného příjmu, ochrana před inflací a tlumení celkového kolísání portfolia.

Definice

Speciální fondy určené pro zkušenější investory s vyšším minimálním vkladem (zpravidla od 1 mil. Kč).

Využití

Přístup k exkluzivním a méně korelujícím aktivům, jako jsou nemovitosti, energetika, private equity či půda.

Definice

Investice do neveřejně obchodovaných společností, soukromého dluhu, infrastruktury a dalších aktiv mimo veřejné kapitálové trhy, zpravidla prostřednictvím specializovaných fondů a fondů kvalifikovaných investorů.

Využití

Doplnění portfolia o dlouhodobé investiční příležitosti s odlišnými zdroji výnosu. Vyžadují delší investiční horizont a počítají s omezenou likviditou i specifickými riziky jednotlivých investic.

Definice

Přímé vlastnictví bytových, komerčních nebo výnosových nemovitostí. Při výběru posuzujeme kupní cenu, očekávaný výnos, způsob financování, provozní náklady, likviditu i dlouhodobý potenciál lokality.

Využití

Dlouhodobé uchování a růst hodnoty kapitálu, tvorba pravidelného příjmu z nájemného a doplnění portfolia o reálné aktivum.

Definice

Investiční nástroje navržené pro konkrétní tržní scénáře, jejichž výnos a riziko se odvíjejí od vývoje předem určeného podkladového aktiva nebo indexu.

Využití

Doplnění portfolia o předem definovaný výnosový profil, podmíněnou ochranu kapitálu nebo expozici vůči růstu, poklesu či stagnaci trhu.

Definice

Řešení určená pro krátkodobé uložení prostředků a řízení likvidity, například fondy peněžního trhu a krátkodobé dluhopisové strategie.

Využití

Tvorba rezerv, práce s prostředky s krátkým horizontem a stabilizační část portfolia s důrazem na dostupnost kapitálu.

JAK SPOLUPRÁCE VYPADÁ

Pět kroků ke strategii.

Nezačínáme produktem. Začínáme rozhovorem o vás.

01

Analýza situace a cílů

Zmapujeme váš majetek, příjmy, závazky, cíle a vztah k riziku. Nic nedomýšlíme — ptáme se.

02

Návrh investiční strategie

Připravíme strukturu portfolia — třídy aktiv, míru diverzifikace, investiční horizont a očekávaný výnos v kontextu rizika.

03

Výběr konkrétních nástrojů

Z dostupného univerza vybereme nástroje, které nejlépe odpovídají zvolené strategii — transparentně a s vysvětlením.

04

Realizace strategie

Zajistíme provedení jednotlivých kroků prostřednictvím zvolených nástrojů a postaráme se o hladký průběh celé realizace.

05

Průběžná péče a revize

Pravidelně vyhodnocujeme vývoj, náklady a další směřování. Strategie se přizpůsobuje vašemu životu, ne pouze trhům.

INVESTIČNÍ ZÁZEMÍ

Spolupracujeme s
předními institucemi
finančního trhu.

Otevřená architektura nám umožňuje vybírat řešení podle jejich role v portfoliu, nikoli podle nabídky jediného producenta.

Investika
Conseq
Wood & Company
Codya
Amundi
J&T banka

Poznat všechny partnery

KONTAKT

Začněme rozhovorem o tom, co je pro vás důležité.

První setkání slouží k porozumění vaší situaci. Bez tlaku na konkrétní produkt nebo okamžité rozhodnutí.

Domluvit konzultaci

info@vanholt.cz

+420 227 080 577

Rohanské nábřeží 693/10, 186 00 Praha 8

Klientský portál